加密貨幣投資入門｜DeFi 怎麼玩？新手教學
最近剛好做了個工作轉換，很剛好的把喜歡的事 (加密貨幣) 跟擅長的事 (寫作) 結合在一起，到了幣圈媒體「每日幣研」擔任加密貨幣內容創作者。
我在幣研寫過的相關文章，整理一下後也想分享在 Medium 這邊，會用相關主題的方式來整理，這篇先整理 DeFi 主題。
DeFi = Decentralized Finance 去中心化金融
前陣子龍頭交易所幣安的創辦人 CZ，在一場活動中說：
DeFi 是未來，目前交易量相當於 CeFi 交易量的 5% 到 10% …下一輪牛市很可能會讓 DeFi 的規模超越 CeFi。
上一輪牛市大約是 2020 年下半年開始到 2021 年底，當時由 DeFi Summer 發動了整波大行情，金融一直是人類最基礎的需求，結合區塊鏈加密技術去中心化的特質後，去中心化金融在未來確實非常有發展的潛力。
但相對於在一般的中心化交易所開戶交易，DeFi 確實相對難了一些，無論是認知理解上或實際操作上。
DeFi 是什麼？有哪些基本金融服務類別？龍頭項目是誰？
這篇文章簡單地描述與說明了當下 DeFi 中的幾個大類，以及各自龍頭項目簡介。
2023 DeFi 排名前五大類別：
- Liquid Staking 流動性質押 — 釋放質押流動性
- Lending 借貸 — 存款 / 借款
- Dexes 去中心化交易所 — 交易 / 流動性挖礦 / IDO
- Bridge 跨鏈移轉資產 — 將資產轉移到不同鏈上
- CDP 去中心化穩定幣發行 — 抵押資產發行穩定幣
DeFi 入口：DEX 去中心化交易所有哪些？
這篇文章列出與介紹了當前交易量排名前十名的去中心化交易所有哪些，也簡述了每一家的特色。
十家交易所雖然數量不少，但都各有特色，把十家的說明都看完後，對於 DeFi 會有更清楚的理解。
操作 DeFi 需要透過加密貨幣錢包，加密貨幣錢包教學
金融認知部分只要有財務金融相關知識，或是有股票期權等投資經驗並不難理解，DeFi 最大的門檻還是卡在加密貨幣錢包。
先理解加密貨幣錢包基本原理：
加密錢包裡面其實沒有錢，資產都在鏈上，錢包只是操作工具。
接著使用最常見的 Metamask 小狐狸錢包建立自己的錢包地址：
跟著教學一步步就可以完成安裝，並了解轉帳、新增鏈、新增幣種等等基本操作。
進階一點的加密貨幣錢包 Metamask 操作教學：
以及加密貨幣錢包最最重要的：安全備分助記詞與私鑰！
把前面這幾篇文章看完，對 DeFi 整體就有個大概的認知，知道有哪些主流的去中心化交易所，也已經大概知道錢包要如何操作，到這裡就差不多等於拿到門票可以開始進場大玩特玩，只要真的轉帳到錢包裡面，就可以開始實際體驗了。
DeFi 相關工具網站介紹與教學
資訊還是太多，搭配一些工具網站會比較輕鬆。
DeFiLlama 是 DeFi 鏈上數據平台，就像個 DeFi 數據儀錶板，一覽各種 DeFi 協議、鏈上數據，是想了解 DeFi 生態不可錯過的工具之一。
如果喜歡看更詳細的營運與財務數據，Token Terminal 是目前提供最完整加密貨幣項目財務指標的網站，協助我們掌握加密貨幣項目基本面。
DeFi 產品的基本運作機制
這部分進入 DeFi 的運作原理，會牽涉到一些金融觀念和數學計算。
當年引發整個 DeFi Summer 的流動性挖礦，這到現在我依然認為是 DeFi 最大創新沒有之一。
流動性挖礦收益原理：提供流動性給去中心化交易所，而後賺取手續費分潤 & 流動性獎勵
在去中心化的情況下，如何提供高額存款利率 & 確保貸款償還？
DeFi 借貸中的利率模型說明，沒有中央銀行管控利率，利率高低取決於當下市場供需。
使用清算機制來確保每筆債務都會被清償。
最初的最初，如何買幣？
想要開始玩，第一步就是得先買到幣，轉進錢包後才能開始玩 DeFi。
關於買幣就回到本系列第一篇：
先買到幣，剩下的都只是技術性問題～
